ילידי חו'ל? בנק אוף אמריקה עשוי פשוט להקפיא את חשבונך

לא-אזרחים ואנשים לא-לבנים במדינה זו ממשיכים להתייחס אליהם תוך בדיקה מוגברת ומיותרת.

ילידי חו

נראה כי כל יום החוויה של להיות אזרח שאינו או בעל צבע בארצות הברית הולכת ונעשית יותר קסקאית. למשל, היום ו מאמר ב מיאמי הראלד תיאר זרם של אזרחים חוקיים שאינם אזרחים במדינה שגילו את חשבונות הבנק שלהם קפואים ללא סיבה נראית לעין.



אדם בשם סעיד מושפג למד בפלורידה במשך שבע שנים והשתמש בחשבון של בנק אוף אמריקה. פעמיים בשנה הוא התבקש להמציא מסמכים מסוימים שיוכיחו את מעמדו החוקי. לאחר מכן, בנק אוף אמריקה ביקש תיעוד אחר שהוא לא יכול לספק. כשהוא לא הצליח, הבנק הקפיא את חשבונו. על פי הדיווחים, מושגג לא יכול היה לשלם את שכר הדירה שלו כתוצאה מכך.

ככל הנראה, לא מדובר באירוע בודד. לקוחות אחרים של בנק אוף אמריקה ברחבי הארץ שנחקרו לגבי מצבם החוקי או אזרחות גילו גם כי הם אינם מסוגלים לגשת לחשבונותיהם, על פי הדו'ח.



הבנק אמר ל מיאמי הראלד שהיא לא שינתה את מדיניותה בנוגע לתיעוד. פניתי גם לבנק להערה, ואעדכן אם אשמע. (עדכון: ראה להלן.)



אך זוהי רק עוד דוגמה למכשולים שחווים מי שאינם אזרחים-או אפילו אלה החשודים כבלתי אזרחים-מדי יום. אתמול, חדשות פרצו שארצות הברית שוללת דרכונים של אזרחים מכיוון שהם נחשדו בכך שהם מזייפים תעודות לידה. במילים אחרות, אזרחים חוקיים שנולדו במדינה הזו נמצאים כעת בשליטה מכיוון שמדינה שלהם טוענת שהם זייפו את מסמכיהם. רבים מאנשים אלה אינם לבנים ומועברים למרכזי מעצר הגירה ואף מאוימים בגירוש.

התפתחויות כאלה מראות עד כמה הדברים הפכו לאפורים במדינה הזו. האזרחים מתמודדים עם קשיים מוגברים, פשוט כי ארה'ב מאמינה שהם עשויים להיות זרים. וחברות כמו בנק אוף אמריקה לא עוזרות.

אתה יכול לקרוא את המלאה מיאמי הראלד סיפור כאן.



עדכון: כריסטופר פייני של בנק אוף אמריקה אמר לי את ההצהרות הבאות:

כל הבנקים, על פי חוק פדרלי, במיוחד בנקים עם לקוחות פעילים בעולם, נדרשים להקים נהלים מתאימים המבוססים על סיכונים כדי להכיר את לקוחותיהם, כולל שמירה של רשומות מלאות ועדכניות עבור כל הלקוחות.

כדי למלא דרישה חוקית זו, הבנקים בודקים מעת לעת את חשבונות הלקוחות ומקבלים מהלקוחות מידע נוסף, או עדכני יותר, הדרוש על מנת לוודא שפרטי החשבון מדויקים וכדי שהבנקים יוכלו לציית לחוקים ולדרישות הרגולטוריות, כולל אלה הקשורים לבנק האמריקאי. חוק סודיות או שנאכף על ידי משרד משרד האוצר לבקרת נכסים זרים (OFAC).



משרד האוצר OFAC אוכף סנקציות כלכליות וסחריות נגד מדינות ויחידים מסוימים. אחת הסיבות שאנו שואלים לגבי מדינת האזרחות והאזרחות הכפולה היא הקפדה על חוקי הסנקציות הכלכליות הללו. חשוב שהבנקים יכירו את מדינת האזרחות של לקוחותיהם מכיוון שהבנקים, על פי חוק, חייבים לציית לסנקציות המגבילות או אוסרות פעילות במדינות או באנשים מסוימים שאושרו.

התקנות לא נועדו לקבוע את מצב ההגירה. למעשה, מעמד האזרחות אינו נחשב אפילו בעת הקמת חשבונות בנק. חשוב גם, אנחנו לא מבקשים הוכחת אזרחות. למעשה, אנו מקיימים מערכות יחסים עם לקוחות בני לאומים רבים ושונים.

האם טוויטר דורש מספר טלפון

מטרתנו בעת שמירה על רישומי לקוחות - כנדרש על פי החוק הפדרלי - היא למזער את אי הנוחות של הלקוח תוך הבטחת שיש לנו את הבקרות החזקות הדרושות כדי למזער את הסיכון לפשעים פיננסיים. זה לא חדש או ייחודי לבנק אוף אמריקה.